一、课程基本信息
课程名称:保险核保核赔课程代码:ZB1658
课程类别:专业必修课程学分:2
学时:36理论学时:36实验实践学时:0
面向对象:保险学专业
先修课程:保险学、财产保险、人身保险
二、课程教学目的与要求
本课程是面向保险学专业的专业选修课程,主要讲授核保与核赔的基本理论、财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基础知识和基本操作等。本课程是保险学、财产保险、人身保险的后续课程,为保险学专业学生学习其他保险专业课程学习打下基础。在学习本课程后,要求学生能够具备以下知识和技能:
1.掌握核保与核赔的基本理论;
2.理解财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基本知识;
3.了解财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基本操作。
三、课程考核要求
考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制,占比分别为30%和70%。
过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性(40%)、课程作业的完成效果(60%)。其中,作业至少需要完成四次,每次占比15%。
结业考核为闭卷笔试,既考查学生对基本理论和基础知识的掌握,也考查学生运用知识综合分析和解决实际问题的能力。结业考核命题应符合学校和学院考试命题规范的要求。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
《保险核保核赔》学时分配
内容 |
理论学时 |
实验(实践)学时 |
第一章核保核赔基础 |
4 |
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第二章财产保险核保 |
12 |
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第三章财产保险核赔 |
8 |
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第四章人身保险核保 |
6 |
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第五章人身保险核赔 |
6 |
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合计 |
36 |
第一章核保核赔基础
本章教学目的与要求:通过学习,要求学生掌握核保的概念、工作原则和主要内容、保险核赔与理赔的区别、理赔的主要原则;理解理赔管理的主要内容。
本章教学重点:核保的主要内容;理赔管理的主要内容。
本章教学难点:理赔管理的主要内容。
第一节 核保基础知识
(一)核保的概念
(二)核保的工作原则
(三)核保的主要内容
第二节 核赔基础知识
(一)核赔与理赔
(二)理赔的主要原则
(三)理赔管理
第二章财产保险核保
本章教学目的与要求:通过学习,要求学生掌握企业(家庭)财产保险、工程保险、机动车辆保险、责任保险核保的策略和要点;理解财产保险核保流程;了解其他财产保险核保的基本内容。
本章教学重点:企业(家庭)财产保险、机动车辆保险核保的策略和要点。
本章教学难点:企业(家庭)财产保险、机动车辆保险核保的策略。
第一节 财产保险核保概述
(一)财产保险的主要险种
(二)财产保险核保流程
第二节 企业(家庭)财产保险核保
(一)企业(家庭)财产保险核保策略
(二)企业(家庭)财产保险核保要点
第三节 工程保险核保
(一)工程保险核保策略
(二)工程保险核保要点
第四节 机动车辆保险核保
(一)机动车辆保险核保策略
(二)机动车辆保险核保要点
第五节 责任保险核保
(一)责任保险核保策略
(二)责任保险核保要点
第六节 其他财产保险核保
(一)货物运输险核保
(二)信用保证保险核保
第三章财产保险核赔
本章教学目的与要求:通过学习,要求学生掌握企业(家庭)财产保险、机动车辆保险、责任保险核赔的主要内容;了解其他财产保险核赔的主要内容。
本章教学重点:企业(家庭)财产保险、机动车辆保险核赔的主要内容。
本章教学难点:企业(家庭)财产保险、机动车辆保险核保的主要内容。
第一节 企业(家庭)财产保险核赔
(一)企业(家庭)财产保险核赔概述
(二)企业(家庭)财产保险核赔主要内容
第二节 机动车辆保险核保
(一)机动车辆保险核赔概述
(二)机动车辆保险核赔主要内容
第三节 责任保险核赔
(一)责任保险核赔概述
(二)责任保险核保核赔主要内容
第四节 其他财产保险核赔
(一)工程保险核赔
(二)货物运输险核赔
(三)信用保证保险核赔
第四章人身保险核保
本章教学目的与要求:通过学习,要求学生掌握人身风险因素分析;理解人身保险核赔流程、人寿保险和人身意外伤害保险的主要内容;了解健康保险核保的主要内容。
本章教学重点:风险因素分析;人寿保险和人身意外伤害保险的主要内容。
本章教学难点:疾病核保。
第一节 人身保险核保概述
(一)人身保险的主要险种
(二)人身保险核保流程
(三)风险因素分析
第二节 人寿保险核保
(一)人寿保险的风险选择
(二)人寿保险核保的环节
(三)个人寿险核保
(四)团体寿险核保
第三节 人身意外伤害保险核保
(一)人身意外伤害保险核保策略
(二)人身意外伤害保险核保要点
第四节 健康保险核保
(一)健康核保
(二)疾病核保
第五章人身保险核赔
本章教学目的与要求:通过学习,要求学生理解人身理赔调查的原则、方法和程序;掌握人身保险核赔的基本知识和流程、保险欺诈及其防范的内容;了解证据审查及举证责任的有关内容。
本章教学重点:人身保险核赔流程;理赔调查的原则、方法和程序。
本章教学难点:证据审查及举证责任的有关内容。
第一节 人身保险核赔概述
(一)人身保险核赔基本知识
(二)人身保险核赔流程
第二节 人身保险理赔调查
(一)理赔调查原则
(二)理赔调查方法
(三)理赔调查程序
第三节 证据审查及举证责任
(一)证据审查
(二)举证责任
第四节 保险欺诈及其防范
(一)保险欺诈
(二)保险欺诈的防范
五、课程学习指导与修读建议
本课程教学内容上特别重视与保险实务的结合,根据保险实践的发展及时更新教学内容。教学方式方法上强调案例教学法和启发式教学方法的运用。在课程学习期间,学生应主动查找并阅读保险公司的核保手册、核赔手册、风险管理手册等相关资料,熟悉保险核保核赔实务现状。
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1.《保险核保与理赔》,张洪涛、王国良主编,中国人民大学出版社,2006年。
2.《健康保险核保与理赔》,吴海波、陶四海主编,科学出版社有限责任公司,2017年。
3.《财产保险核保核赔》,付菊、李玉菲主编,中国金融出版社,2013年。
4.《人身保险案例分析》,张洪涛、庄作瑾主编,中国人民大学出版社,2006年
5.《财产保险案例分析》,张洪涛、王国良主编,中国人民大学出版社,2006年。
6.各保险公司核保手册、核赔手册、风险管理手册等。
7.中国保险行业协会
8.中国保险学会